中國經(jīng)濟(jì)近30年發(fā)展迅速，中國個人資產(chǎn)規(guī)模不斷增加，大眾富人也迅速崛起為社會核心力量，隨著他們財(cái)富的積累，不同生命周期的個人理財(cái)訴求急劇爆發(fā)。 但是，理財(cái)服務(wù)能力“拉平”，大眾富人理財(cái)市場遭遇服務(wù)“荒地”。

前幾天，在線財(cái)富管理計(jì)劃平臺愉快的財(cái)富發(fā)布了第一本《大眾富人資產(chǎn)配置戰(zhàn)略指南》(以下簡稱《戰(zhàn)略指南》)。 圍繞3000萬大眾富人理財(cái)痛點(diǎn)，《戰(zhàn)略指導(dǎo)》為其“按需定制”，打造了以資產(chǎn)配置為核心、以資產(chǎn)增值為目標(biāo)、以專業(yè)的在線財(cái)富管理平臺為工具的理財(cái)寶典。

大眾富裕階層是社會快速發(fā)展的“穩(wěn)定器”和中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變革的“推動力”。 財(cái)富認(rèn)為，該集團(tuán)的財(cái)富管理需求是投資和生活的交叉，服務(wù)其理財(cái)訴求的核心，必須立足于該集團(tuán)整個生命周期的優(yōu)勢和偏好。 從短期來看，大眾富人是整個家庭生活的管理者，維持穩(wěn)定的現(xiàn)金流是維持家庭生活質(zhì)量的關(guān)鍵從中期來看，大眾富人是升級的主力軍，關(guān)鍵場景的大額支出需要在金額和時(shí)點(diǎn)得到保障； 長期以來，大眾富裕階層需要對自己的養(yǎng)老和對孩子的教育負(fù)責(zé)，如何維持購買力很重要。

而且，滿足大眾富裕階層“短期、中、長期”理財(cái)訴求的關(guān)鍵詞是“配置”一詞。 與大眾富裕階層的獨(dú)特需求相比，舒適財(cái)富在“戰(zhàn)略指導(dǎo)”中建議跨地區(qū)國家配置，跨資產(chǎn)類別配置，采用基金確定投資、基金組合的方法進(jìn)行長時(shí)間投資。 也就是說，通過短期現(xiàn)金一樣的固定資產(chǎn)、中長期組合投資、持續(xù)的保險(xiǎn)和傳承方案，幫助大眾富人實(shí)現(xiàn)生活質(zhì)量、養(yǎng)老、子女教育、傳承等里程碑式的人生目標(biāo)。

宜信是較早將資產(chǎn)配置理念引入中國落地的企業(yè)，逐步成功為財(cái)富管理領(lǐng)域的第一戰(zhàn)場，即高凈值、超高凈值人群提供了資產(chǎn)配置服務(wù)。 未來，將利用多年來服務(wù)高凈值、超高凈值人群積累的豐富經(jīng)驗(yàn)，開辟財(cái)富管理的第二戰(zhàn)場，為大眾富人服務(wù)。 《戰(zhàn)略指導(dǎo)》的發(fā)表，標(biāo)志著3000萬大眾富裕階層正在進(jìn)入資產(chǎn)配置時(shí)代。 作為這個時(shí)代的創(chuàng)始人和先鋒，舒適財(cái)富希望在宜信13年的領(lǐng)域里深耕，顧客發(fā)現(xiàn)內(nèi)在、專業(yè)能力，為大眾富人定制財(cái)富，凍結(jié)幸福。