3月27日,中信銀行召開2024年業績發布會。該行管理層表示,中信銀行向上向好的發展態勢得到鞏固,穩健、均衡、可持續的發展面更加清晰。

作為中信銀行“三駕齊驅”格局的重要組成部分,該行金融市場板塊價值貢獻能力進一步提升。年報顯示,報告期內中信銀行金融市場板塊實現營業凈收入267.36億元,較上年增長 23.39%,占營業凈收入的13.35%;其中金融市場非利息凈收入 273.74億元,較上年增長45.25%,占本行非利息凈收入44.00%,較上年上升10.37個百分點。

順應大勢,戰略轉型錨定輕資本發展

受市場發展階段及宏觀經濟環境影響,資金價格下行、凈息差收窄已成為行業性趨勢,傳統的資產負債業務利潤增長空間擠壓,銀行業“蛋糕”進入準“存量博弈”時代。

面對經濟金融環境的結構性變化,中信銀行敏銳把握市場機遇,依托流動性管理優勢和交易投資能力,將金融市場業務作為輕資本轉型的關鍵抓手。早在2018年,中信銀行就提出了“對公+零售+金市”三駕齊驅的業務發展思路,通過條線、客戶、產品及內外部資源的綜合聯動,形成對客戶的全鏈條綜合金融服務能力。

模式創新,構建差異化轉型發展體系

在深刻理解認識內外部經營環境變遷的基礎上,中信銀行從2022年起啟動金融市場業務轉型,在業務定位、職責、模式、流程等環節順序發力,打造獨具特色的金融市場“123456”轉型發展體系。

具體包括,確立“有利有用”的一個總目標,在創造價值營收的同時打造能力優勢,積極響應做好金融“五篇大文章”和助力“五個領先銀行”建設。打造“自營+銷售”兩表并行的發展方向,做精自營資產負債表,發揮投資交易能力,為銀行經營做貢獻;做大銷售交易流量表,將投資交易能力外溢,做實同業客戶一體化深度經營。清晰落實“流動性管理服務、自營類業務創利、全渠道對客經營”三大定位;構建“集團母子一體、板塊左右一體、總分上下一體、STR 三環一體”四位一體的總分行一體化經營模式。堅持創新、建設和發展并重,牢牢把握“融合、能力、風險、規模、效益”五個基點,堅持“下海下鄉下基層”,擴展優勢發展空間。咬定“同業客戶一體化深度經營”這一核心主題,強化“趨勢、平臺、分層、品牌、一體化、數字化”六大思維,打造有遠見的中信金融市場業務品牌。

成效凸顯,形成“業績有增、能力有長”良好勢頭

三年多來,中信銀行金融市場改革轉型釋放出了較大的勢能,構建了結構化能力和系統性優勢,實現了“業績有增、能力有長”的良好勢頭。

結構化能力提升。過去四年,中信銀行金融市場業務營收、中收和經濟利潤增速為資產規模增速的2-5倍;2024年實現非息收入273.74億元,全行占比近50%。同業目標客戶達標數覆蓋率達81%;分行銷售收入占比從 10%提升到22%,債券銷售流轉突破3000億元。托管規模超16萬億元,全市場排名第七位。

系統化優勢形成。以專業的投資交易能力對接客戶綜合金融服務需求,2024年完成信用債投資2191億元,同比增長198%;緊跟國家戰略,發布全國首只中證中信生物多樣性指數,創設全市場首個“新質生產力”債券籃子產品;外匯即期、互換通等交易量穩居股份制第一,QDII類跨境托管規模位居股份制第一,南向通排名三家托管清算行首位。

長期發展基礎夯實。搭建完成總分行聯動組織架構體系,在北京、上海、深圳和杭州成立金融市場中心,形成“以客戶為中心”的分層分類營銷體系;國產化金市業務系統群建設取得突破,升級一體化的中信“同業+”平臺;建立金市風險內嵌管理體系和督導檢查機制,以良好的風險內控助力業務發展。

中信銀行表示,未來將不斷強化對外部市場及行業環境變化的深入洞察,以專業能力和內在自驅力捕捉市場機遇,深度服務價值客戶,不斷鞏固和擴大金融市場業務的轉型發展優勢,為全行綜合經營、戰略發展貢獻力量,助力打造中信銀行“新質生產力”。