近日,平安信托成功設立首單“家族憲章+雙保護人”家族信托,創新性地將家族憲章融入信托文件,并創設機構保護人與自然人保護人共同履職的“雙保護人”機制,為超高凈值客群提供一站式家族傳承解決方案,有效服務“創一代”傳承家族物質財富與精神財富的雙重需求。

據介紹,家族憲章通常包括家族歷史、家族精神、家族成員規范及激勵、家族成員的加入及退出、家族治理機制、家族財富及家族信托等多項基本內容與其他個性化內容。簡單而言,“一家之憲章,等同于一國之憲法”,家族憲章對家族治理具有強烈的指引作用。平安信托首單“家族憲章+雙保護人”家族信托,其規模為千萬元級別,受益人為委托人家族三代成員及將來出生的委托人直系血親。本家族信托創新融入了家族憲章,以此規范后代行為,敦促后代遵循家規家訓與家族精神文化。

本家族信托另一大創新點是引入了“雙保護人”機制,通過設置兩類保護人,分別履行不同的保護人職能:一類為自然人保護人,由委托人家族成員擔任,負責家族信托的投資及受益人的新增、變更;另一類為機構保護人,由委托人聘請的外部律所擔任,負責監督受益人對家族憲章行為準則的實施,如受益人違反行為準則,機構保護人可向受托人提出中止該受益人資格。據介紹,家族信托保護人指的是在信托文件中,委托人指定的有權力對受托人管理信托財產、家族成員行為進行引導或限制和監督的人。“雙保護人”的機制如同設置了雙重保險,確保家族信托能夠按照委托人的意愿穩健運行,保護受益人的利益,實現信托的目的。

平安信托表示,作為國內家族信托行業的開拓者與領跑者,平安信托曾開創國內家族信托史上的多個第一。未來,公司將堅持回歸信托本源,嚴格履行受托責任,圍繞客戶生命周期需求做精、做專,構建家族信托全產品體系,協助客戶實現風險隔離、資產管理、傳承規劃、慈善公益四大目標。